수익과 투자를 관리하는 '대체투자전문가' 미래 전망은?

수익과 투자를 관리하는 '대체투자전문가' 미래 전망은?

대체투자란 공개적인 시장을 통하지 않고 협상을 통해 유가증권, 실물 자산 등에 투자하는 방식을 의미합니다. 금융투자업계에서는 주식, 채권 등 전통적인 것 외의 모든 투자들을 대체투자라 부르며, 실제 주로 부동산, 에너지, 인프라 등에 이뤄지는 투자를 말하고 있습니다. 

(※항공기, 선박, 태양광, 풍력, 지하철 9호선, 의료기기, 건강식품, 납골당, 물, 석유, 명품 등 주식 및 채권 외 투자를 모두 포함)

대체투자전문가는 주식과 채권에만 의존해서는 수익 확대가 어렵다는 점에서 대체개념으로 투자대상이 다변화되고 있는 가운데 투자를 도와줄 전문 인력으로서 등장한 직업입니다.

대체투자전문가 하는 일

대체투자 상품을 통한 최적의 수익 창출하는 일을 합니다. 대체투자전문가는 주로 기관투자자에 고용되어 대체투자 자산의 발굴, 수익 분석, 위험 분석 등을 통해 합리적 투자 계획을 수립하고 최적 수익을 확보하는 일을 합니다. 

주식과 채권 등 전통적인 투자를 제외한 모든 투자를 의미한다는 점에서 뮤추얼펀드, 헤지펀드, 부동산, 사기업투자펀드, 벤처캐피탈, 원자재투자펀드 등이 모두 대체투자 상품으로 분류되며, 기존의 투자분석가 및 금융자산운용가와 유사한 업무를 수행합니다.

<대체투자전문가 주요 직무>
- 경제예측, 거래량, 회사의 재무상태, 투자대상의 과거 성과나 주식·채권 및 기타 투자수단들의 장래 경향성과 같은 금융시장정보를 수집하고 분석합니다.
- 투자계획을 수립하고 투자 포트폴리오를 모니터하여 최대한의 투자수익을 올릴 수 있도록 자산을 운용합니다. 
- 투자자들이 맡긴 돈을 가장 효율적인 투자계획을 세워 운용하고, 생기는 이익을 투자자들에게 다시 돌려줍니다.

대체투자전문가 미래 전망 및 활동 분야

금융투자회사 내 대체투자운영팀에서 활동합니다. 주로 투자자문회사, 투자신탁, 신탁은행 등에서 활동합니다. 규모가 큰 회사에서는 부동산운용팀과 같은 대체투자운영팀이 별도로 있으며, 대체투자전문가는 이러한 팀에서 활동합니다. 대개 금융 관련 기업에 입사하여 증권시장을 분석하는 애널리스트로 활동하다가 대체투자팀과 같은 부서로 이동해 경력을 쌓는 경우가 많습니다. 

국내에서 가장 큰 대체투자금은 국민연금기금 같은 연금기금에서 나오기 때문에 국민연금관리공단과 같은 곳에도 대체투자전문가가 활동합니다. 또 원자재, 원유 등 대형제조업에서도 대체투자에 대한 분석을 하고 있어서 이곳에서도 별도 전문가 교육과정을 이수하고 활동하는 관련 직무자가 활동합니다.

증권업계 불황의 여파로 수익감소와 함께 구조조정 등 증권 분야 투자분석가의 고용이 감소하고 있지만 반대급부로 투자자문회사 및 증권사를 중심으로 대체투자에 대한 관심은 늘고 있는 추세입니다. 이에 따라 다른 투자시장에 비해 상대적으로 시장 규모의 확대 및 일자리 창출이 가능할 것으로 보입니다.

활동영역 및 진출분야

주로 투자자문회사, 투자신탁, 신탁은행 등에서 활동하며 대체투자전문가로 별도 채용이 이뤄지고 있습니다. 우리나라에서는 주로 부동산 투자로 대체투자가 쏠려있는데, 예를 들어 대체투자본부 내 부동산운용팀에서 채용을 하는 식입니다. 이외에 금융회사 내 금융연구소 등에서도 활동합니다.

대체투자전문가 되려면

대학에서 경영이나 경제, 회계, 통계, 금융 등의 관련한 학과를 전공하면 취업에 유리합니다. 필요한 공부는 경영, 금융, 경제 등의 전문지식 및 부동산,항공기, 선박, 태양광, 풍력 등 특정 산업영역의 산업 변화와 투자 트렌드 공부가 중요합니다.

사진 게티이미지뱅크
에디터 김지연